Lebensversicherung mit Private-Equity-Anteil erzielt +15 Prozent über die Krisenjahre 2020-2022

Die fondsgebundene Lebensversicherung RWB Premium Select hat über die drei Jahre 2020 bis 2022 hinweg ein Performance-Plus von insgesamt 15,5 Prozent erwirtschaftet. Die Besonderheit der Polizze ist eine zweigeteilte Anlagestrategie mit ausgewählten ETFs sowie einem umfassenden Private-Equity-Anteil, der sich mittlerweile aus über 80 exklusiven Private-Equity-Fonds zusammensetzt.

„Während weltweite Aktien-Benchmarks, börsennotierte Immobilientrusts und selbst Staatsanleihen 2022 zweistellige Verluste hinnehmen mussten, entwickelte sich die RWB Premium Select mit einem moderaten Minus von 2,94 Prozent robust“, sagt Birgit Schmolmüller, Geschäftsführerin der RWB Austria. „Der Private-Equity-Anteil fungierte im vergangenen Jahr als stabilisierender Baustein. Die Anlageklasse entwickelt sich in Zeiten starker Marktschwankungen besonders beständig“, so Schmolmüller weiter. Die Private-Equity-Komponente verzeichnete 2022 ein Plus von 7,8 Prozent. Insgesamt erzielte dieser Baustein in den Jahren 2020 bis 2022 einen Wertzuwachs von rund 23 Prozent. 

Breite Streuung als Basis für eine sicherheitsorientierte Anlage

Mit zunehmender Streuung der Gelder auf viele voneinander unabhängige Einzelbeteiligungen verringert sich das Anlagerisiko deutlich. Daher befinden sich im ETF-Anteil der fondsgebundenen Lebensversicherung derzeit über 6.000 börsennotierte Unternehmen weltweit mit einem Fokus auf SmallCaps. Der Private-Equity-Anteil umfasst über 80 ausgewählte, institutionelle Private-Equity-Fonds, die wiederum in bislang 670 Unternehmen abseits der Börse investiert haben. 141 Unternehmensbeteiligungen davon wurden bereits veräußert. Dabei wurde das eingesetzte Kapital auf Ebene der Private-Equity-Fonds im Durchschnitt ver-3,6-facht.

„Während ETFs ihre Stärke besonders in guten Börsenjahren ausspielen können, kompensiert unser Private-Equity-Anteil in schwächeren Phasen die Aktienschwankungen. Die Kombination beider Anlageklassen in einer Polizze führt daher zu einem günstigen Chancen-Risiko-Verhältnis“, sagt Birgit Schmolmüller. 

RWB Premium Select – Zugang zu Private Equity für Privatanleger in Österreich

Für österreichische Kleinanlegerinnen und -anleger bieten Produkte im Versicherungsmantel, wie die RWB Premium Select, derzeit die einzige Möglichkeit von breitgestreuten Private-Equity-Investments zu profitieren. Für unmittelbare Investments in die Anlageklasse etwa via Dachfonds sind derzeit nur Professionelle Anleger und Qualifizierte Privatkunden im Sinne des AIFMG zugelassen, für die u.a. ein Nachweis über mindestens 250.000 Euro liquidem Finanzvermögen erforderlich ist.

Die RWB Premium Select steht Privatanlegern hingegen ab 10.000 Euro Einmalprämie beziehungsweise ab 100 Euro monatlicher Ratenprämien offen. Die Versicherungsdauer beträgt mindestens zehn Jahre, maximales Endalter ist 90. Teilauszahlungen sind möglich.