EANS-Adhoc: DVB Bank SE / DVB Bank Konzern: 2008 deutlich wachsende Zins- und Provisionsüberschüsse in weltweit herausfordernden Marktbedingungen

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12.03.2009

2008 erreichte der weiterhin konsequent auf das globale Transport Finance
fokussierte DVB Bank Konzern (DVB) nach dem in 2007 erzielten Rekordergebnis
einen sehr zufriedenstellenden Jahresabschluss - dies gegen alle
Herausforderungen der sich weltweit ausbreitenden Finanzmarkt- und
Wirtschaftskrise.

Nach vorläufigen und noch untestierten Zahlen blieb der Konzern-Jahresüberschuss
mit 104,9 Mio EUR nur knapp unter dem Vorjahresergebnis von 109,2 Mio EUR (-3,9
%).

Besonders positiv war der Anstieg des Provisionsüberschusses um 24,4 % auf 105,5
Mio EUR. Dies bestätigte erneut die starke Position der DVB als Arrangeur
komplexer Finanzierungslösungen. Der Zinsüberschuss nach Risikovorsorge legte
ebenfalls erfreulich um 4,2 % auf 176,7 Mio EUR zu. Dies basierte zum einen auf
dem um 1,0 % gestiegenen Neugeschäftsvolumen (7,17 Mrd EUR) und zum anderen auf
der deutlich angewachsenen durchschnittlichen Zinsmarge im Neugeschäft (186
Basispunkte). Die Risikovorsorge im Kredit-geschäft nahm um 18,7 % von 20,3 Mio
EUR auf 16,5 Mio EUR ab.

Bei der Bewertung des leicht rückläufigen Konzern-Jahresüberschusses müssen
darüber hinaus die beiden folgenden Sondereffekte berücksichtigt werden: Auf
eine Anleihe einer isländischen Bank bildete die DVB eine Wertberichtigung in
Höhe von insgesamt 35,8 Mio EUR. In den Bond investierte die DVB als
Liquiditätsreserve für den Zahlungsverkehr bei der EZB. Als Folge dieser
Wertberichtigung fiel das Ergebnis aus Finanzanlagen deutlich auf
-34,1 Mio EUR. Darüber hinaus haben die Geldmarktverwerfungen zusätzliche Kosten
für die DVB in Höhe von ca. 29 Mio EUR verursacht, die wie folgt entstanden
sind: In der Regel werden die Zinssätze in Kreditverträgen auf der London
Interbank Offered Rate (LIBOR), die täglich von der British Bankers´ Association
festgestellt wird, berechnet. Seit dem vergangenen Jahr entspricht der
LIBOR-Satz nicht mehr den Interbank-Geldmarktsätzen. Diesen Marktverwerfungen
versucht die DVB dadurch entgegenzutreten, dass sie die Zinsberechnung sukzessiv
auf die Interbank-Marktsätze umstellt. Einige Wettbewerber der DVB beschreiten
zwischenzeitlich den gleichen Weg. Diese außerhalb des Kerngeschäfts der DVB
eingetretenen Sondereffekte verhinderten nur knapp ein weiteres
Rekord-Jahresergebnis in Folge.

Die Verwaltungsaufwendungen stiegen um 6,2 % auf 156,5 Mio EUR. Die
Personalaufwendungen erhöhten sich leicht um 3,8 % von 88,0 Mio EUR auf
91,3 Mio EUR. Die Zahl der aktiven Mitarbeiter erhöhte sich zum 31. Dezember
2008 um 13,5 % auf 546. Die Sachauf-wendungen lagen mit 60,1 Mio EUR um 10,5 %
über Vorjahresniveau (2007: 54,4 Mio EUR).

Das Geschäftsvolumen lag 2008 mit 21,03 Mrd EUR (+26,7 %) deutlich über dem
Niveau des Jahres 2007 (16,60 Mrd EUR). Auch die Bilanzsumme der DVB stieg
stichtagsbezogen deutlich um 32,2 % von 13,15 Mrd EUR auf 17,38 Mrd EUR.
Prosperierendes Neugeschäft führte zu einem Anstieg des nominalen
Kundenkreditvolumens (Kundenforderungen, Garantien und Bürgschaften sowie
unwiderrufliche Kreditzusagen) um 28,6% von 14,38 Mrd EUR auf 18,49 Mrd EUR. Der
US-Dollar zeigte sich zum Jahresende 2008 stärker als der Euro. Das
Kundenkreditvolumen nahm daher in US-Dollar mit +21,6 % geringer zu als auf
Euro-Basis.

Beginnend mit dem Geschäftsjahr 2008 berichtet die DVB die Kapitalquoten nach
den Basel II-Grundsätzen. Danach beliefen sich die Kernkapitalquote auf 13,9 %
und die Gesamtkapitalquote auf 18,2 %. Auf Basis der alten Basel I-Regelung
entwickelten sich die Kapitalquoten wie folgt: Die Kernkapitalquote blieb bei
6,2 % stabil (Jahresende 2007: 6,4 %) und die Gesamtkapitalquote erreichte
8,2 % (Jahresende 2007: 9,4 %).

Die Konzern-Steuerungsgrößen haben sich in dem außerordentlich schwierigen
Umfeld gut behauptet. Der Return on Equity belief sich auf 13,1 % (Vorjahr: 20,4
%) und die Cost-Income-Ratio auf 57,4 % (Vorjahr: 51,2 %). Die Vergleichswerte
nach HGB-Rechnungslegung lauteten RoE 17,7 % (Vorjahr: 25,9 %) und CIR 43,9 %
(Vorjahr: 45,0 %).

Alle Kapitalquoten und der Return on Equity berücksichtigen den Mittelzufluss
aus der im Juli 2008 erfolgreich abgeschlossenen Kapitalerhöhung.

Der Vorstand und der Aufsichtsrat der DVB Bank SE werden der Ordentlichen
Hauptversammlung am 10. Juni 2009 eine auf 0,60 EUR (2007: 0,50 EUR) pro
Stückaktie erhöhte Dividende vorschlagen.

Frankfurt am Main, den 12. März 2009

DVB Bank SE

DER VORSTAND

Wolfgang F. Driese Bertrand Grabowski Dagfinn Lunde

Rückfragehinweis:
Elisabeth Winter
Investor Relations
Tel: +49 (0)69-97504-329
E-Mail: [email protected]

Ende der Mitteilung euro adhoc
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Branche:  Banken
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Indizes:  
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          Markt/General Standard: Börse Frankfurt 
Sprache:  Deutsch

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