Verwaltetes Privatvermögen schrumpft erstmals seit sieben Jahren - dennoch Wealth-Management langfristig attraktiv

Wien (OTS) - Von der Rezession erwischt: Im vergangenen Jahr
schrumpfte das Vermögen reicher Privatanleger infolge der Krise
erstmals seit sieben Jahren. Die weltweit verwalteten Vermögenswerte,
die in Bargeld, Aktien, Wertpapieren oder Fonds angelegt sind (Assets
under Management, AuM) fielen 2008 um 11,7 Prozent auf 92,4 Billionen
US-Dollar - hauptsächlich bedingt durch das Einbrechen der
Aktienmärkte. Auch wenn bereits im laufenden Jahr eine erneute
Zunahme des globalen Asset-Volumens zu erwarten ist, wird das
Vorkrisenniveau voraussichtlich erst im Jahr 2013 wieder erreicht
werden. Zu diesen Ergebnissen kommt die Studie Global Wealth 2009:
Delivering on the Client Promise der Boston Consulting Group (BCG).
Sie basiert auf Daten für das Gesamtjahr 2008 und liefert einen
Ausblick auf die zukünftige Entwicklung im Wealth-Management.

Auch die Anzahl der vermögenden Haushalte verringerte sich im
Abschwung: Weltweit wurden im vergangenen Jahr rund neun Millionen
Millionärshaushalte ermittelt - und damit 17,8 Prozent weniger als im
Jahr zuvor. Trotz eines Rückgangs um 22,5 Prozent zählten die USA mit
rund vier Millionen erneut die meisten Millionärshaushalte, gefolgt
von Japan, China, Deutschland und Großbritannien. Englands Millionäre
traf die Krise am härtesten, im Ranking der Millionärshaushalte fiel
Großbritannien vom dritten Platz 2007 auf den fünften Platz zurück.

Mit einem Anteil von 8,5 Prozent aller Haushalte wies Singapur die
höchste Millionärsdichte unter seinen Einwohnern auf, gefolgt von der
Schweiz (6,6 %), Kuwait (5,1 %) und den Vereinigten Arabischen
Emiraten (4,5 %).

Österreich verzeichnet knappes Plus

Österreich hat die Finanzkrise nicht so hart getroffen: Die
heimischen AuMs konnten 2008 sogar einen leichten Zuwachs von 1,7
Prozent von 599 Mrd. US-Dollar im Jahr 2007 auf 629 Mrd. US-Dollar im
Jahr 2008 erzielen. Die Anzahl der Millionärshaushalte ist von rund
23.000 auf über 23.500 ebenfalls gestiegen.

Europa "reicher" als die USA

Bezogen auf einzelne Regionen lag Europa mit einem verwalteten
Vermögen von 32,7 Billionen US-Dollar vor Nordamerika (29,3 Billionen
US-Dollar). Rund ein Drittel des globalen Vermögens entfiel auf
Japan/Asien sowie je rund 3 Prozent auf Lateinamerika und den
Mittleren Osten. Einzig Lateinamerika blieb von den Turbulenzen an
den Finanzmärkten weitgehend verschont und konnte 2008 einen Zuwachs
der verwalteten Vermögenswerte um drei Prozent verbuchen. Mit einem
verwalteten Vermögen von 4,6 Billionen US-Dollar ist Deutschland der
größte europäische Markt für Vermögensverwalter.

Offshore-Zentren geraten durch verschärfte Steuergesetze sowie
eine steigende Präferenz der Kunden für Onshore-Investments zunehmend
unter Druck. Dennoch verzeichneten sie im vergangenen Jahr nur einen
moderaten Rückgang der verwalteten Vermögenswerte: bis Ende 2008 fiel
das im Ausland verwaltete Vermögen von 7,3 Billionen US-Dollar auf
6,7 Billionen US-Dollar - und damit auf einen Anteil von 7,2 Prozent
am weltweiten Gesamtvermögen. Erneut war die Schweiz mit einem Anteil
von 28 Prozent der Assets das größte Offshore-Zentrum, gefolgt von
Großbritannien und Luxemburg. Wachstumschancen bestehen vor allem in
den neueren Offshore-Zentren, darunter Singapur und Hongkong -
bedingt durch ihre Nähe zu anderen asiatischen Märkten, deren
verwaltete Vermögenswerte in den kommenden Jahren, so die
BCG-Prognose, mit einem jährlichen Zuwachs von 9,5 Prozent
überdurchschnittlich wachsen werden.

Trotz gegenwärtiger Ungewissheit langfristig Wachstumschancen
"Vermögensverwalter sehen sich aktuell mit einer Reihe von
Herausforderungen konfrontiert. Einerseits belasten einbrechende
Erträge, ein zunehmender Margendruck durch die Umschichtung in
konservativere Produkte sowie Mittelabflüsse ihr Geschäft.
Andererseits fordern ihre Kunden nach den Erfahrungen der Krise eine
intensivere Betreuung", erklärt Ludger Kübel-Sorger, Senior Partner
im Frankfurter BCG-Büro.

"Trotz der aktuellen Ungewissheit bleiben die langfristigen
Aussichten im Wealth-Management positiv", so Kübel-Sorger.
"Vermögensverwalter, die das Vertrauen der Anleger zurückgewinnen und
sich mit Blick auf den Kunden auf einige Kernkompetenzen fokussieren,
werden gestärkt aus der Krise hervor-gehen."

Die BCG-Studie identifiziert vier Maßnahmen, mit deren Hilfe
Vermögensverwalter mit Blick auf das veränderte Marktumfeld ihre
Position stärken können: Sie sollten nicht nur einen stärkeren Fokus
auf die Beratungskompetenz der Relationship-Manager legen, sondern
auch ihr Produktportfolio überprüfen und sicherstellen, dass die
eigene Stärke zu den Zielkunden passt. Einsparmaßnahmen dürfen sich
nicht auf kurzfristige Einschnitte beschränken, sondern sollten eine
langfristige Verschlankung der Kostenstruktur zum Ziel haben. Mit
Hilfe neuer Strategien für das Offshore-Geschäft können
Vermö-gensverwalter zudem ihre Aktivitäten in wachstumsstarken
Märkten außerhalb ihres Heimatmarktes ausbauen.

The Boston Consulting Group (BCG) ist eine internationale
Managementberatung und weltweit führend auf dem Gebiet der
Unternehmensstrategie. BCG unterstützt Unternehmen aus allen Branchen
und Regionen dabei, Wachstumschancen zu nutzen und ihr
Geschäftsmodell an neue Gegebenheiten anzupassen. In
partnerschaftlicher Zusammenarbeit mit den Kunden entwickelt BCG
individuelle Lösungen. Gemeinsames Ziel ist es, nachhaltige
Wettbewerbsvorteile zu schaffen, die Leistungsfähigkeit des
Unternehmens zu steigern und das Geschäftsergebnis dauerhaft zu
verbessern. BCG wurde 1963 von Bruce D. Henderson gegründet und ist
heute an 66 Standorten in 38 Ländern vertreten. Das Unternehmen
befindet sich im alleinigen Besitz seiner Geschäftsführer. In
Deutschland und Österreich erwirtschaftete BCG im Jahr 2008 mit 847
Beraterinnen und Beratern einen Umsatz von 369 Millionen Euro.

Rückfragehinweis:

The Boston Consulting Group 
   Katharina Sacken
   Marketing Manager
   Tel. +43 / 1 / 537 56 - 8163
   Mobile +43 676 5797311
   mailto:[email protected]

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